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P2P兑付危机难化解 奥马电器或将自身难保

字号:TT 2018-11-05 11:30 作者:佚名 来源:慧聪家电网 我要评论(0)

家电网-HEA.CN报道:2018年6月15日至2018年10月29日,也就是奥马电器停牌期间,大盘指数下跌幅度为16.49%,中小板下跌幅度为28.99%,互联金融、家电板块下跌幅度则分别高达29.92%以及29.96%。因此,奥马电器短期之内下跌或难以避免。

奥马电器旗下P2P平台钱包金融目前深陷兑付危机,该平台的合规程度不高,实控人赵国栋计划通过转让股权来拯救钱包金融也尚未成功。雪上加霜的是,公司及赵国栋又深陷诉讼泥潭,面对种种利空因素,公司股价在复牌之后大幅下挫,股权危机或将凸显。

广东奥马电器股份有限公司(证券简称:奥马电器,证券代码:002668,以下简称 “奥马电器”、“公司”) 原以生产和销售各类家用电器、小家电产品、厨卫用具以及各类家用电器零配件等为主要业务。自2015年10月公司股权发生变动,实控人变更为赵国栋之后,奥马电器又从事了金融科技业务。然而新的业务却为公司带来了不小的麻烦,旗下P2P平台钱包金融目前深陷兑付危机。

P2P平台钱包金融实控人赵国栋入主奥马电器

奥马电器在2015年10月30日发布了关于公司部分股东股份协议转让及实际控制人变更的公告。

此次股份协议转让方共有九个,分别是蔡拾贰、蔡健泉、王济云、吴世庆、关志华、刘丽仪、梁锦颐、姚友军以及东盛投资有限公司;本次股份协议受让方共有三个,分别是赵国栋、桐庐岩华投资管理合伙企业(有限合伙)以及西藏金梅花投资有限公司。

其中赵国栋在股份协议转让之前已是中融金(北京)科技有限公司(以下简称:中融金)的第一大股东。而中融金全资控股的子公司钱包网金(平潭)科技有限公司(以下简称:钱包网金)是P2P平台钱包金融的运营主体公司。

据钱包金融官网资料显示,钱包金融于 2017年9月1日上线, 2018年1月-6月,平台累计成交金额达38亿元,其他关键数据难以获得,平台透明度较为一般。目前,第三方平台网贷天眼将其定性为“平台展期”。

在股权转让之后,赵国栋持有上市公司0.43亿股,持股比例为20.38%;西藏金梅花投资有限公司将持有上市公司 0.12亿股,持股比例为7.56%。公司原实际控制人蔡拾贰持有上市公司股份 0.24亿 股,持股比例下降为 14.63%,

赵国栋用12.13亿通过受让奥马电器20.38%的股份的方式成为公司新的实控人。众所周知,12个亿并不是小数目,但是在该份公告中,赵国栋却并未说明资金的来源。同一日奥马电器发布公告称,公司拟以6.12亿元收购中融金51%的股权,其赵国栋持有的30.29%的股权也在其中(赵国栋此前出资1291万元,持有中融金股份比例达58.10%)。目前,中融金已经是奥马电器旗下的全资子公司,钱包金融也自然而然成为奥马电器旗下的P2P平台。

此外值得一提的是,据公司年报信息显示,在赵国栋入主奥马电器前后,公司现金及现金等价物的净增加额出现了明显的变化。2014年公司现金及现金等价物的净增加额仅略超80万,而在赵国栋入主之后的2015年,公司现金流量净额已飙升至3.04亿,2016年更是达到了6.22亿,但是在2017年该项数据却变为净流出5.67亿元,现金流波动幅度明显增大。

涉嫌违规难以兑付,赵国栋转让奥马电器股份施救不成

奥马电器曾在2018年8月15日发布的《关于投资者关心的事项的说明公告》中提到,钱包金融主要业务系向网络借贷信息中介公司提供导流服务,通过“钱包金融”平台展示第三方互联网借贷平台及中融金自营的互联网借贷平台“好贷宝”的网络借贷信息,为相关互联网借贷平台引导流量,以收取相关导流服务费用。

通过查询钱包金融的官网发现,钱包金融共有日息宝、日息宝计划、月息宝计划以及散标等项目。其中,日息宝的资金用于解决企业资金需求;日息宝计划、月息宝计划的项目类型为车辆抵押借款、个人日常消费借款、小企业信用贷;而散标的精选项目是钱包金融推出的定期借贷项目。

或许正是因为业务的不规范问题,才导致了钱包金融资金不足导致兑付危机。随后,平台发布了一系列关于兑付方案的公告。

8月9日,钱包金融发布公告称,对于在2018年8月7日前已提现但未到账的用户,拟于4周内为该批用户完成已提现金额的兑付;自2018年8月8日起,对已到期的项目,钱包金融将进行自动复投,复投时间为三个月,到期后不再复投。然而,所谓的自动复投并未得到投资者本人同意。

8月15日,钱包金融发布公告称,自2018年8月20日起,所有到期本金周期调整为18个月。

9月9日,钱包金融又发布公告称,平台原计划在9月9日之前兑付完成8月2日至8月7日提现金额,但由于前期预计不足,承诺太满,新资金到款需流程和时间等原因导致兑付延迟。平台称兑付比例已超过75%,针对未兑付部分,每个工作日将兑付不低于1%,直至兑付完毕。针对展期18期的兑付问题,公告称,新资金方的资金要在确认签约后才能逐步到款,在此期间,展期18期(18个月)部分将开始兑付,但平台未就所谓的新资金方多做相关描述。

兑付的方案不断变更,在危机面前,钱包金融的应对能力显然有所不足,而且部分公告在钱包金融已不可见,似有误导投资者的嫌疑。除此之外,平台尚未披露有关于兑付进展的数据,兑付是否如期完成,我们尚不得而知。

值得一提的是,目前平台仍有两个项目可投包括日息宝以及月息宝计划。其中,日息宝七日预期年化达6.02%,该项目每日上午11:00 限量更新,起投金额仅为1元。月息宝计划预期年化收益为10%,该项目起投金额为100元,项目期限为18个月。平台兑付危机已现,在兑付期内仍允许投资者投资项目恐有不妥之处。

钱包金融与奥马电器、赵国栋本人息息相关,看到钱包金融有难,赵国栋又岂能袖手旁观,自然马不停蹄开始行动。

2018年8月15日,奥马电器控股股东、实际控制人及董事长赵国栋与广西广投资产管理有限公司(以下简称“广投资管”)签署了《意向函》,双方就奥马电器股权转让达成了初步意向。

2018年8月23日,赵国栋与广西投资集团金融控股有限公司(以下简称“广投金控”,系广投资管股东)签署了《意向函》,赵国栋有意自行或通过其一致行动人西藏融通众金投资有限公司(以下简称“融通众金”)等向广投金控或广投金控指定的第三方等转让奥马电器5%以上股份或对应权益。赵国栋确认其及融通众金通过本次转让所获得的交易价款将优先用于解决钱包金融所涉及的兑付问题及本人其他有关债务。双方就奥马电器股权转让达成了初步意向。

值得一提的是,赵国栋本人持有的奥马电器股份占比为16.79%,并不算多,一旦转让5%以上的股权或将失去对奥马电器的控制权,由此可见,赵国栋对于钱包金融不可谓不是“真爱”了,然而广投金控对此并不买账。

2018年10月13日,奥马电器收到广投金控出具的《关于终止奥马电器股份收购事宜的告知函》。告知函中写到,由于未获得广投金控内部决策审议,广投金控决定终止与公司控股股东赵国栋先生于2018年8月23日签订的《意向函》涉及的意向事项。

与广投金控合作终止后,10月30日,赵国栋又与中山市政府国资委会旗下企业的中山金控于签署了《意向协议》,这一次能否帮助钱包金融渡过难关,我们将拭目以待。

奥马电器、赵国栋自身陷多重危机,如何拯救钱包金融

屋漏偏逢连夜雨!钱包金融的兑付危机尚未解决,奥马电器、赵国栋等又深陷诉讼泥潭之中。

10月17日,奥马电器收到涉及公司及全资子公司钱包汇通(平潭)商业保理有限公司(以下简称“钱包汇通”)、钱包金服(北京)科技有限公司(以下简称“钱包金服”)、钱包智能(平潭)科技有限公司(以下简称“钱包智能”)、中融金的应诉通知书及民事起诉状等文件,湖南省高级人民法院已受理湖南省资产管理有限公司(以下简称“湖南资管”)因合同纠纷对公司、钱包汇通、钱包金服、钱包智能、中融金提起的民事诉讼案。

2017年8月18日,湖南资管与钱包汇通签订了《应收账款收益权转让合同》(以下简称“转让合同”)、《应收账款收益权回购合同》(以下简称“回购合同”),合同约定湖南资管以人民币3亿元受让钱包汇通与原债权人签署的标的资产收益权, 湖南资管持有标的资产收益权后在一定期限内由钱包汇通回购。

由于钱包汇通未能在回购合同规定的期限内完全履行回购义务,尚有回购款人民币2亿元以及溢价回购款未支付,奥马电器、赵国栋等亦未对此承担相应的责任,湖南资管就此合同纠纷向湖南省高级人民法院提起诉讼。

湖南资管请求判令钱包汇通向其支付应收账款收益权回购款2亿元以及溢价回购款、违约金、罚息等;请求判令奥马电器对钱包汇通的上述债务承担连带清偿责任,并承担逾期付款违约金;请求判令赵国栋、刘颖、钱包金服、钱包智能、中融金为钱包汇通的上述债务承担连带保证责任;请求判令湖南资管对钱包汇通提供的质押物项下应收账款债权行使质押权;请求判令上述相关人员支付律师费30万元以及其他全部诉讼费用。案件目前进入受理阶段。通过计算,该案诉讼金额合计已达2.21亿元(暂计算至2018年9月10日)。

尽管案件尚在受理阶段,尚未开庭审理和判决,但对于奥马电器及旗下相关公司的负面影响已经显现。

因与湖南资管产生合同纠纷案,奥马电器及旗下子公司钱包金服及钱包智能的部分银行账户已被冻结,合计冻结金额达3.4亿元,深交所也对此下发关注函,要求公司核实并说明披露的部分银行账户被冻结相关情况。其中,奥马电器冻结的账户金额占其最近一期经审计净资产的9.87%,公司表示主营业务主要由子公司经营,本次银行账户被冻结事项对相关子公司的日常经营和业务造成了一定的影响。

除了深陷诉讼风波之外,作为实控人的赵国栋质押其所持有的100%股份或许也将引起公司的股权危机。

赵国栋在入主奥马电器之后多次对股份进行质押与解押,从其公布的公告内容来看,我们推算赵国栋质押的全部股份中,80%左右的股份在2015年12月1日附近质押,当时股价的价格在20元附近波动。而奥马电器在2018年10月30日复牌之后,股价已连续3个交易日跌停,目前价格仅为8.60元,且跌停板上的封单超过180万手。

2018年6月15日至2018年10月29日,也就是奥马电器停牌期间,大盘指数下跌幅度为16.49%,中小板下跌幅度为28.99%,互联金融、家电板块下跌幅度则分别高达29.92%以及29.96%。因此,奥马电器短期之内下跌或难以避免。一般而言,股权质押的警戒线为160%,平仓线为140%,奥马电器股权质押造成的风险或将随时爆发,在解决钱包金融的兑付危机之前,不让自己持有的股份被强制平仓或许才是其考虑的头等大事。

(家电网® HEA.CN)

责任编辑:编辑F组

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